新NISA向けインデックス投資銘柄の二択全世界株式と雪だるま

まいどさん — Thu, 09 Mar 2023 04:09:43 +0000

リスクを少なくして資産を増やすには

金融素人のまいどさんです。
素人といいながら、わずかな資金でも銀行に置いておくのはもったいないです。
少しでもリスク少なく資産が増える方がいい。

「ほったらかし投資術」の山崎元さんのファンです。
一途にインデックス投資をおすすめします。

会社員時代にこの方の本を読んでいたら、
もう少しゆとりがあったかなと思うこの頃です。

おすすめ銘柄は本に紹介されている二択です。

eMAXIS Slim 全世界株式　運用会社：三菱UFJ国債投信
SBI・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま）　運用会社：SBIアセットマネジメント

どちらの成績もとても良いです。
eMAXIS Slim 全世界株式は、国内株式が5%入っています。
SBI・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま）は、99％国際株式です。

両方共に

2024年新NISAも始まりまして調子が良いですね。
2023年3月から順調にアップしています。
※一部比較の数字を載せています。

銘柄	eMAXIS Slim 全世界株式	SBI・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま）
購入時手数料	なし	なし
運用管理費用（信託報酬）	0.05775％	0.1017%
信託財産留保額	なし	なし
買付単位	100円以上1円単位	100円以上1円単位
売却単位	100円以上1円単位	100円以上1円単位
分配金	0	0
基準価額	※17,300→21,339円	※16,415→20,077円
基準価額騰落率（1年）	※16.18%→29.83%	※16.61%→28.66%
トータルリターン（1年）	※8.62%→30.42％	※8.36%→29.45％
純資産	※941,744百万円→2,031,043百万円	※94,876百万円→160,337百万円
運用方針	日本を含む先進国ならびに新興国の株式に投資し、ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行います。	全世界の株式市場の動きを捉えることを目指して、ＦＴＳＥグローバル・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目標として運用を行います。
資産構成	国際株式89% 国内株式5%	国際株式99%
	※2024年1月12日参照数値　SBI証券調べ

どちらもいいですね。
運用管理費用がeMAXIS Slim 全世界株式が安いです。
手数料が安いのは必須です。

純資産はどちらも増えていますが、eMAXIS Slim 全世界株式は約10倍高いです。
人気なんですね。純資産額が高いと安心（中途償還の心配が少ない）です。

新NISAでもeMAXIS Slim 全世界株式で決まりでしょう。

リスクは少ないと書いていますがゼロではありません。
投資による全額の内の3割程度のダウンもあり得ると言う覚悟が必要です。
そして以下の3原則を忘れないよう肝に銘じましょう。
長期投資・分散投資・手数料の節約

こんにちは「まいどさん」です。家庭菜園で汗をかいて、自家焙煎のコーヒーを飲み、ウクレレを弾くことが幸せな宮崎県宮崎市に居住する60代男性です。当ブログは2023年2月初旬に開設いたしました。よろしくお願いします。